Diana Chambers é uma conceituada especialista e mentora no tema da riqueza familiar, tendo fundado, em 2002, o The Chambers Group LLC, nos Estados Unidos. A inspiração para este negócio surgiu da sua própria experiência na partilha de empresas familiares, segundo relata em entrevista à Forbes Portugal.

O seu trabalho consiste em apoiar, na base da confiança, famílias de patrimónios elevados, ajudando-as a gerir a sua riqueza de forma emocionalmente inteligente, antecipando o impacto das suas escolhas financeiras nas suas relações. O seu trabalho permite que os seus clientes se prepararem para situações desafiantes, como transições familiares, a evoluírem como líderes, a planearem os respetivos legados e a desfrutarem das suas funções como fundadores e líderes sociais.

O grupo que lidera já está presente na Suíça desde 2014, país onde vive atualmente. A especialista esteve ontem em Portugal para participar numa sessão interativa, nos escritórios da UBS, a convite do banco de investimento sobre a construção da inteligência emocional da riqueza e conversas no seio das famílias, na qual participou igualmente Emma Wheelers, diretora executiva na UBS Global Wealth Management. O banco UBS tem presença em Portugal desde 2013 e é liderado por Carlos Santos Lima, country head. Em 2023 comprou a operação portuguesa do Credit Suisse, e tem atualmente uma equipa especializada de mais de uma dezena de pessoas.

Em que consiste especificamente a “Mentoria da Riqueza Familiar” e como é que ela surgiu na sua vida profissional?

Enquanto Mentora da Riqueza Familiar, a minha prática centra-se nas dimensões humanas da riqueza e em ajudar os meus clientes particulares a gerirem o seu património de uma forma emocionalmente inteligente. Chamo a isto Inteligência Emocional Financeira ou Quociente Emocional (QE) Financeiro. Há três elementos principais no QE Financeiro: o primeiro é perceber a minha própria relação com o dinheiro, que foi moldada pelas minhas experiências de vida e que hoje pode ou não servir-me bem.

“A minha experiência de herança, há quase trinta anos, foi a génese desta vertente da minha atividade. (…) As minhas negociações com o meu pai e a minha irmã para comprarem a minha parte de duas empresas familiares foram repletas de dificuldades devido às nossas relações”, refere Diana Chambers.

O segundo é estar consciente do impacto que a minha riqueza tem nos meus relacionamentos e na forma como os outros se relacionam comigo. E o terceiro é a capacidade de falar construtivamente sobre a riqueza nos meus relacionamentos mais próximos, sendo esta competência a primeira e melhor linha de defesa nos desafios das famílias com fortuna. 

Como surgiu esta atividade na sua vida e como percebeu que seria o seu caminho profissional?

A minha experiência de herança, há quase trinta anos, foi a génese desta vertente da minha atividade – também ofereço serviços de consultoria filantrópica. Eu tinha conhecimentos financeiros e experiência em planeamento estratégico empresarial, mas as minhas negociações com o meu pai e a minha irmã para comprarem a minha parte de duas empresas familiares foram repletas de dificuldades devido às nossas relações. Percebi, em primeira mão, como teria sido valioso ter alguém com competências financeiras e emocionais para me acompanhar na minha experiência de herança e me ajudar a perceber as decisões que estavam a ser tomadas. Apercebi-me desta lacuna nos serviços disponíveis e criei o meu consultório para apoiar os clientes em todos os assuntos financeiros ou transições que os possam afetar a eles e aos seus relacionamentos.

Quais são as dificuldades mais comuns enfrentadas pelos seus clientes? A transição geracional do negócio é um desses problemas?

Os tópicos mais comuns que estão na base do trabalho que desenvolvo incluem, por exemplo, a resolução de problemas de sucessão, tanto na família como nas empresas, o desenvolvimento de competências para nos tornarmos herdeiros sensatos, a copropriedade de bens com irmãos, a abordagem e execução de um acordo pré-matrimonial, a decisão de quanto e quando oferecer presentes aos filhos e a outras pessoas, tornarmo-nos filantropos ponderados e assumirmos total responsabilidade pelo nosso património. Todos estes tópicos são igualmente importantes para homens e mulheres.

Como se pode garantir que a transição geracional – seja de uma empresa ou de um património familiar – seja bem-sucedida?

O sucesso das transições geracionais – seja numa empresa ou numa família – depende de muitos fatores, a começar pela história que levou à transição em questão. É claro que a aptidão e as motivações dos membros da família envolvidos durante a transição em si determinarão o seu sucesso ao reconhecerem que quem são, o que trazem para a mesa e o que pensam sobre a transição, foi moldado ao longo de muitos anos. E a facilitação competente do processo de transição – com um guia que tenha em conta os indivíduos à mesa e a dinâmica entre eles – é extremamente valiosa.

Como é que a inteligência emocional pode ajudar a gerir uma melhor vida financeira? Existe uma diferença de género neste tópico?

O nosso QE Financeiro é tão importante para a nossa prosperidade financeira quanto o nosso QI Financeiro, que aborda todos os elementos tangíveis que constituem a riqueza. Sem o QE Financeiro, é mais provável que os recursos sejam desperdiçados e dissipados através de negligência ou de um comportamento manifestamente negativo, como num divórcio litigioso.

Com o QE Financeiro, não só estaremos mais aptos a evitar quaisquer armadilhas, como também a lidar habilmente com a nossa riqueza de forma alinhada com os nossos objetivos e valores. Nunca fiz qualquer investigação sobre as diferenças de género nesta perspetiva, mas, pela minha experiência com os meus clientes, acredito que os desafios humanos que afetam a nossa riqueza se distribuem igualmente por género e, por isso, é do interesse de todos nós desenvolvermos o nosso QE Financeiro.

Como podemos ajudar as mulheres que não estão habituadas a gerir dinheiro a tornarem-se financeiramente mais independentes e a construírem o seu caminho para a riqueza? 

Costumo dizer que melhorar as nossas competências financeiras é um trabalho interno, o que significa que começa dentro de cada um de nós. Se quisermos mudar o nosso comportamento financeiro, o primeiro elemento essencial é conhecermos claramente as nossas práticas financeiras atuais e o que moldou a nossa relação com o dinheiro. Só quando compreendemos o que nos motiva é que podemos mudar o nosso comportamento.

Como é que o trauma pode ser um obstáculo à riqueza? Como é que se lida com esta questão e como é que se desbloqueia estes traumas?

Penso que nenhum de nós está isento de traumas. Todos nós tivemos experiências individuais, coletivas ou ancestrais (transmitidas através das gerações) que nos afetaram e deixaram a sua marca. Os sintomas primários do trauma incluem a escassez, a separação e a ausência, que se refletem em diferentes graus nas nossas práticas financeiras. Por exemplo, a ganância, a acumulação ou a luta por recursos são todos sintomas de escassez.

“Seja compassiva consigo própria e curiosa ao examinar o seu comportamento financeiro atual e acredite que tem feito o melhor que pode”, aconselha Diana Chambers.

Assim, ao examinarmos o nosso comportamento financeiro, podemos identificar as causas subjacentes e começar a curar os traumas que moldaram todas as dimensões da nossa vida e não apenas os aspetos financeiros. Não quero subestimar nem o impacto do trauma nem o empenho que é necessário para curar feridas antigas, mas é um caminho para maior liberdade.  E a nossa relação com o dinheiro é uma dádiva para nós, pois ilumina claramente esse caminho. Escrevi extensamente sobre este tópico, mais recentemente no livro “Money Wisdom Unlocked: Understanding Trauma as a Key to Our Financial Behavior”, e convido todas as pessoas interessadas em saber mais a transferirem uma cópia gratuita na página inicial do meu site.

Que conselhos pode dar às famílias, e às mulheres, que querem gerir o seu património da melhor forma?

Deixo aqui três dicas universais: Seja compassiva consigo própria e curiosa ao examinar o seu comportamento financeiro atual e acredite que tem feito o melhor que pode. Adquira todas as competências específicas de que possa precisar, de modo que seja, não só consciente, mas também competente e confiante. Pratique falar sobre dinheiro nos seus relacionamentos mais próximos, mesmo que tenha medo de prejudicar a relação – é mais provável que evitar conversas necessárias dê resultados negativos.